Che cos’è un portafoglio d’investimento? La risposta più semplice è che non stiamo parlando di pelletteria o di un oggetto tangibile: un portafoglio di investimento è un insieme di molti prodotti finanziari, conosciuti come asset. In pratica è un conto che il gestore o il consulente finanziario detiene a nome dell’investitore.
Le varie asset class presentano diversi livelli di rischio e diversi profili di rendimento, e si devono comporre in modo bilanciato per aderire ai bisogni dell’investitore. Tra le asset class primarie, l’azionario è in genere la più volatile perché soggetta al rischio di mercato (ovvero alle oscillazione giornaliere dei prezzi), l’obbligazionario è in genere il più stabile, mentre la liquidità è la componente del portafoglio che presenta meno rischio.
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Non esistono investimenti migliori per tutti, ma l’asset allocation da considerare per il portafoglio di ciascuno dipende da moltissimi fattori: principalmente dall’avversione al rischio, dall’orizzonte temporale, dagli obiettivi e dalla situazione economica di chi investe