Il consulente finanziario deve avere una visione globale su vari argomenti, tra cui investimenti e consulenza. Lavora con i clienti per prendere decisioni di investimento, offrendo una consulenza impareggiabile e senza restrizioni per aiutarli a raggiungere i loro obiettivi creando insieme un piano finanziario.
La prima domanda da fargli è: “sei indipendente?”.
Il consulente potrebbe infatti lavorare per una società di consulenza, in proprio o appartenere a una rete bancaria. Quest’informazione è importante perché serve a inquadrare la situazione e avere, a seconda del caso, un occhio critico in più rispetto alle scelte proposte dal professionista. Un consulente non indipendente potrebbe infatti agire in conflitto di interesse con voi, perché potrebbe dover inserire nel vostro portafoglio solo prodotti commercializzati dall’azienda con cui ha un contratto.
Quali sono le altre domande da fare al tuo consulente finanziario?