Gli italiani hanno all’estero circa centottanta miliardi di euro. Buona parte è in Svizzera, dove circa ottanta miliardi in gestione sono riconducibili a clienti italiani. È chiaro quindi che riportare in mani italiane la gestione del risparmio del nostro Paese depositato all’estero è un tema non marginale. E lo si può affrontare sfruttando le nuove opportunità aperte dalla normativa per realizzare una consulenza veramente internazionale.
È qui che si inserisce il progetto di advisory internazionale di Banca Generali, BG International, primo e unico servizio di consulenza finanziaria di questo tipo nel nostro Paese, che abbatte i confini della gestione patrimoniale tra Italia e Svizzera. Un’attività che intercetta, nel mondo degli investimenti, la trasformazione fisica e finanziaria in corso: i confini tra i Paesi si stanno sfumando, diventano sempre meno rigidi, ma chi detiene capitali in più di un Paese può avere difficoltà a reperire una consulenza cross-border efficace per il proprio patrimonio. Questa necessità potrebbe diventare ancora più urgente nel 2025: i mercati finanziari, infatti, promettono più volatilità rispetto al biennio appena concluso.
Con BG International, servizio innovativo e al momento unico sul panorama italiano, la terza private bank italiana permette a chi risiede nel nostro Paese ma possiede capitali nella Confederazione svizzera di essere seguito da un unico consulente di fiducia, un punto di riferimento in grado di offrire una gestione strategica e personalizzata. Un servizio realizzato concessione della licenza Lps (Libera prestazione di servizi bancari) da parte di Banca d’Italia a BG Suisse Private Bank, la prima banca italiana ad aver ottenuto la licenza dalle autorità di vigilanza svizzere (Finma) da quindici anni a questa parte.
BG International si basa sul modello multi-booking, che permette a un unico consulente basato in Italia di conoscere e gestire le posizioni nei due Paesi, in una trasparenza e convergenza assolute, a vantaggio della clientela che può avvalersi così di un solo punto di riferimento, un banker di fiducia che ne conosce già le esigenze e sa anticiparne i bisogni e le necessità, presenti e future. «Il modello multi-booking di BG International è un servizio unico, pensato per il cliente, per offrire uno strumento in grado di semplificarne realmente la gestione finanziaria. A questo uniamo la nostra capacità di innovare, il valore dei nostri prodotti e i nostri professionisti, che sono al vertice del settore per capacità di valorizzare e proteggere il patrimonio dei clienti, come dimostrano i numeri sul portafoglio medio dei nostri consulenti», dice Marco Bernardi, vicedirettore generale di Banca Generali.
Un progetto attraverso il quale Banca Generali si propone come alternativa italiana per una consulenza realmente internazionale, raccogliendo le opportunità offerte da un contesto caratterizzato dall’efficientamento dei rapporti cross-border. «Crediamo che la nostra capacità di innovazione, insieme alla professionalità dei nostri banker, possa dare una risposta ai bisogni delle famiglie di pianificazione, protezione e valorizzazione del risparmio italiano e svizzero», conclude Bernardi.